Ieguldot

Labāka pirkšana: Vanguard High Dividend Yield ETF pret iShares Select Dividend ETF

Biržā tirgotie fondi jeb ETF var būt lielisks veids, kā investoriem iegūt akciju ekspozīciju, neveicot atsevišķu uzņēmumu portfeļa izpēti un uzturēšanu. Un dividenžu akcijas var veikt fantastiskus ilgtermiņa ieguldījumus gan to kopējā atdeves potenciāla dēļ, gan to tendences labi noturēties grūtos laikos.

Divi no populārākajiem ETF, kas koncentrējas uz akcijām ar augstu dividenžu līmeni, ir Vanguard High Dividend Yield ETF (NYSEMKT: VYM)un iShares Select Dividend ETF (NASDAQ: DVY). Salīdzināsim abas un noteiksim, kura no tām tagad ir labāka.

Tukša burka, puspilna monētu burka un pārpildīta monētu burka.

Attēla avots: Getty Images.





Līdzīgi mērķi, bet dažādas metodes

Acīmredzot gan Vanguard High Dividend Yield ETF, gan iShares Select Dividend ETF ir orientēti uz dividendēm. Tomēr viņiem ir diezgan atšķirīgi portfeļi.

Vanguard High Dividend Yield ETF izseko FTSE High Dividend Yield indeksu, kas sastāv no akcijām ar augstāku par vidējo dividenžu ienesīgumu, īpaši izslēdzot nekustamā īpašuma ieguldījumu fondus. 31. janvārī fondam piederēja 397 dažādas akcijas, un tā lielākā daļa bija Microsoft , JPMorgan Chase , Džonsons un Džonsons , ExxonMobil , un Wells Fargo .



No otras puses, iShares Select Dividend ETF izseko Dow Jones U.S. Select Dividend Index, kas sastāv no 100 akcijām ar spēcīgiem piecu gadu dividenžu izmaksu ierakstiem. Tātad tas ir ne tikai ieguldīts daudz mazākā akciju grozā nekā Vanguard fonds, bet arī tā kritēriji nozīmē, ka tas ir pavisam cits grozs. iShares fonda pieci lielākās līdzdalības pašlaik ir Lockheed Martin , CME grupa , kāpurs , NextEra enerģija , un McDonalds .

Viens no galvenajiem aspektiem ir tas, ka starp tiem nav tik daudz pārklāšanās, kā jūs varētu gaidīt, ņemot vērā to, ka abi izseko dividenžu akciju indeksi. Faktiski tikai viena akcija iekļūst 10 labāko akciju sarakstā no abiem: Ševrons .

Maksas, peļņa un citi apsvērumi

Ciktāl tie sasniedz savu mērķi nodrošināt saviem ieguldītājiem vienmērīgus maksājumus, abi fondi ir diezgan līdzīgi. Vanguard High Dividend Yield ETF ienesīgums šajā rakstīšanas brīdī ir 2,78%, savukārt iShares Select Dividend ETF ienesīgums ir nedaudz lielāks par 2,87%.



No otras puses, runājot par maksām, pastāv lielas atšķirības. Vanguard High Dividend Yield ETF bruto izdevumu attiecība ir tikai 0,08%. Citiem vārdiem sakot, par katriem 10 000 USD, kas jums ir fondā, jūsu maksa būs tikai USD 8 gadā. Tikmēr iShares Select Dividend ETF bruto izdevumu attiecība ir 0,39% — vairāk nekā piecas reizes tikpat daudz. Taisnības labad jāsaka, ka iShares fonds nav nepamatoti dārgs. Drīzāk Vanguard maksas vienkārši ir daudz zemākas par vidējo.

Tagad fonds ar augstāku maksu var būt tā vērts, ja veiktspēja vairāk nekā kompensē pievienotās izmaksas. Šeit ir sniegts šo fondu darbības salīdzinājums, ieskaitot maksas, dažos dažādos periodos.

Laika periods

Vanguard High Dividend Yield ETF ikgadējā kopējā atdeve

vai man vajadzētu iegādāties spraudņa strāvas krājumus

iShares Select Dividend ETF ikgadējā kopējā peļņa

1 gads

21,25%

15,72%

3 gadi

13,57%

11,98%

5 gadi

14,74%

14,50%

10 gads

9,41%

8,40%

Datu avots: TD Ameritrade. Atgriež no 31.01.18.

Tātad Vanguard High Dividend Yield ETF ir ne tikai lētāks, bet arī ir pārspējis iShares Select Dividend ETF visos četros šajos laika intervālos.

Kurš ir labāks pirkums?

Lai būtu skaidrs, es nedomāju, ka investori var kļūdīties ar kādu no šiem ETF. Abi ir saprātīgas cenas veidi, kā iegūt dažādus augstākās klases dividenžu krājumus savā portfelī.

To sakot, Vanguard High Dividend Yield ETF ir nepārprotams šī salīdzinājuma uzvarētājs. Tās maksas ir ne tikai ievērojami zemākas, bet pēdējās desmitgades laikā tas ir ievērojami un diezgan konsekventi pārspējis iShares fondu. Lai gan pagātnes darbība negarantē nākotnes rezultātus, tas noteikti ir svarīgs faktors, kas jāņem vērā. Turklāt Vanguard fonds ir mazāk koncentrēts (aptuveni 400 akcijas, nevis tikai 100).

Galvenais ir tas, ka Vanguard High Dividend Yield ETF, iespējams, joprojām ir labākais veids, kā investori var iegūt augstākās klases dividenžu akcijas, nepieliekot visas pūles, kas nepieciešamas, lai izveidotu savu diversificēto dividenžu akciju portfeli.

vai tu zini, kas šodien ir


^