Ieguldot

Ja jūs ieguldījāt 10 000 USD tieši pirms pēdējām 3 tirgus sabrukumiem, lūk, cik daudz jums būtu šodien

Kopš 2009. gada marta Volstrīta ir piedzīvojusi visilgāko buļļu tirgus vēsturē. Un šī rekordu sērija varētu likt jums aizdomāties, vai tā drīz beigsies.

Tas var pat radīt zināmas bažas un vilcināties par vienreizēja maksājuma laišanu tirgū tieši pirms tā krituma. Bet pat tad, ja tas notiek, ja esat ieguldījis ilgtermiņā, jūs joprojām varat gūt panākumus.

Akciju indekss sarkanā krāsā un rāda cenu kritumu.

Attēla avots: Getty Images.





Lūk, kas būtu noticis, ja gada sākumā pirms pēdējām trim akciju tirgus sabrukumiem jūs būtu ieguldījis USD 10 000.
Avārija Gads(-i) Procentuālie zaudējumi Procentuālais pieaugums kopš Vērtība šodien
Dot-com 2000-2002 38% 214% 31 440 USD
Lielā lejupslīde 2008. gads 37% 218% 31 814 ASV dolāri
Koronavīruss 2020. gads 3. 4% 3. 4% 13 460 USD

Datu avots: Yahoo! Finanses, autora aprēķini.

Zaudēt 30% līdz 40% no savas naudas īsā laika periodā var būt biedējoši. Bet šiem zaudējumiem vajadzētu būt īslaicīgiem. Akciju tirgus krahas neturpinās mūžīgi, un agrāk tām vienmēr ir sekojis vēl ilgāks peļņas periods.



Dot-com avārijas laikā jūs būtu cietuši trīs gadus ilgus zaudējumus, bet tam būtu sekojuši piecu gadu peļņa. 2008. gadā jūs būtu pieredzējis negatīvas peļņas gadu, kam sekotu 13 gadi ar pozitīvu peļņu. Laika periodu, kurā jums būs zaudējumi, salīdzinot ar ieguvumiem, nevar precīzi noteikt, taču vēsturiski ieguvumi ir daudz vairāk nekā zaudējumi. Kopš 1929. gada ir notikušas tikai piecas nozīmīgas akciju tirgus avārijas.

Tirgus laika noteikšana salīdzinājumā ar laiku tirgū

Lai cik vilinoši būtu mēģināt pārdot savus ieguldījumus, lai izvairītos no šiem zaudējumiem, šis mēģinājums ir tirgus laika noteikšana var likt jums palaist garām svarīgas atveseļošanās dienas. Un jo vairāk dienu jūs nokavējat, jo zemāka varētu būt jūsu atdeves likme un galīgā dolāra summa. Tālāk esošajā tabulā ir parādīts, kā 2000. gada 2. janvārī ieguldītie 10 000 ASV dolāri būtu pieauguši līdz 2020. gada 31. decembrim, ja tie būtu pilnībā ieguldīti, salīdzinot ar dažām labākajām atveseļošanās dienām.

Vidējā gada atdeves likme (samazinājums) Beigu vērtība
Pilnībā ieguldīts 7,47% 42 231 USD
Nokavētas labākās 10 dienas 3,35% 19 347 ASV dolāri
Nokavētas labākās 20 dienas 0,69% 11 474 ASV dolāri
Nokavētas labākās 30 dienas (1,49%) 7400 USD
Nokavētas labākās 40 dienas (3,44%) 4969 ASV dolāri
Nokavētas labākās 50 dienas (5,21%) 3430 USD
Nokavētas labākās 60 dienas (6,81%) 2441 ASV dolārs

Datu avots: JPMorgan.



Šajā laika periodā bija aptuveni 5000 tirdzniecības dienu, un, ja trūka tikai 60 no labākajām, jums varētu būt jāmaksā aptuveni 40 000 USD! Tāpat kā jums nav ne jausmas, kad notiks akciju tirgus krahs, jūs arī nezināt, kad notiks atveseļošanās. Tāpēc, lai cik grūti būtu saglabāt ieguldījumus sliktajos laikos, tas ir jūsu interesēs.

Risks pret atdevi

Jūsu aktīvu sadales modelis ir jūsu akciju, obligāciju un skaidras naudas kombinācija. Bet tas ir arī jūsu ieguldījumu atdeves dzinējspēks. Jo agresīvāks ir jūsu ieguldījumu portfelis, jo augstāka ir jūsu vidējā atdeves likme. Jūs redzēsiet arī lielāku atdevi gados, kad akciju tirgum klājas labi, bet sliktākus ienākumus, ja tam klājas slikti.

cik bija amc krājumi 2019. gadā

Piemēram, 2008. gadā portfelis, kas 100% ieguldīts akcijās, būtu zaudējis 37%, portfelis, kas 100% ieguldīts ASV investīciju līmeņa obligācijās, būtu ieguvis 5,24%, un portfelis, kas vienmērīgi sadalīts starp akcijām un obligācijām zaudēja 15,88%. Nākamajā gadā, kad akciju tirgus atveseļojās, jūs būtu ieguvuši 26,5%, ja jums būtu 100% lielas kapitalizācijas akcijas, 5,93%, ja jums būtu 100% ASV investīciju kategorijas obligācijas, un 16,2%, ja jums būtu 50% katrā. .

Ja jums ir grūti saglabāt ieguldījumu, tas var būt tāpēc, ka esat ieguldījis pārāk agresīvi. Jūs varat justies labi, ja akciju tirgus gūst peļņu, jo jūs nopelnāt vairāk naudas, bet vairāk baidāties, kad tas sabrūk, jo jūs zaudējat vairāk. Tā kā tirgum ir tik grūti noteikt laiku, jums, iespējams, nevajadzētu izmantot dažādus aktīvu sadales modeļus — jūs vajadzētu izvēlēties vienu ar ko jūtaties ērti visos tirgus scenārijos.

Akciju tirgus sabrukumi nav jautri, taču tie ir neizbēgami. Un vispār no tiem izvairīties, iespējams, ir nereāls mērķis. Tā vietā, apgūstot veidus, kā garīgi un emocionāli orientēties tajās, jūs varat sagatavoties ilgtermiņa panākumiem.



^