Ieguldot

S&P 500 Index Fund Average Annual Return

Kā jūs vēlētos iegūt 500 lielāko ASV biržās tirgoto uzņēmumu akcijas vienā rāvienā? Tas ir tas, ko jūs iegūstat, ieguldot S&P 500 indeksā, kas izseko 500 lielāko akciju sniegumu, kas svērtas pēc tirgus kapitalizācijas, kas tirgojas Nasdaq un Ņujorkas biržā. Un jūs varat gūt ievērojamu peļņu no šāda ieguldījuma: S&P 500 vidējā gada atdeve ilgtermiņā ir tuvu 10%.

Tomēr S&P 500 indeksa sniegums dažos gados ir labāks nekā citos. Lūk, kā S&P 500 indekss ir veicies pēdējo desmitgažu laikā – un kāpēc tas ir pievilcīgs risinājums daudziem investoriem.

Vīrietis stāv uz vienas monētas un skatās uz arvien lielākām monētu kaudzēm priekšā.

Attēla avots: Getty Images.





lūdzu turies tālāk no durvīm

S&P 500 gada peļņa

Pēdējo 30 gadu laikā S&P 500 indekss ir nodrošinājis saliktu vidējo gada pieauguma tempu 10,7% gadā.

gads

S&P 500 atdeve



1991. gads 30,47%
1992. gads 7,62%
1993. gads 10,08%
1994. gads 1,32%
deviņpadsmit deviņdesmit pieci 37,58%
deviņpadsmit deviņdesmit seši 22,96%
1997. gads 33,36%
1998. gads 28,58%
1999. gads 21,04%
2000. gads -9,10%
2001. gads -11,89%
2002. gads -22,10%
2003. gads 28,68%
2004. gads 10,88%
2005. gads 4,91%
2006. gads 15,79%
2007. gads 5,49%
2008. gads -37%
2009. gads 26,46%
2010. gads 15,06%
2011. gads 2,11%
2012. gads 16%
2013. gads 32,39%
2014. gads 13,69%
2015. gads. 1,38%
2016. gads 11,96%
2017. gads 21,83%
2018. gads -4,38%
2019. gads 31,49%
2020. gads 18,40%

Datu avots: Slickcharts.com.

Šajā tabulā ir uzsvērta viena problēma, kas saistīta ar paļaušanos uz vidējo gada peļņu. S&P 500 indeksa sniegums lielākajā daļā gadu bija tālu no tā vidējā ienesīguma attiecīgajā periodā. Piemēram, lielākajā daļā deviņdesmito gadu S&P 500 sniedza peļņu, kas krietni pārsniedza vēsturisko ilgtermiņa vidējo atdevi. No otras puses, 21. gadsimta pirmajā desmitgadē indekss bija zemāks par savu ilgtermiņa vidējo ienesīgumu.

Tomēr tabula norāda arī uz to, kāpēc ieguldījumi S&P 500 indeksā ilgtermiņā var būt izdevīgi. Pēdējo trīs desmitgažu laikā indekss sniedza negatīvu gada peļņu tikai piecu gadu laikā. 11 no šiem gadiem S&P 500 indekss radīja gada peļņu vairāk nekā 20%.



S&P 500 indeksa pirkšana un turēšana ilgtermiņā atmaksājas. Nākamajā diagrammā parādīts, cik daudz tas ir paveikts pēdējo 30 gadu laikā.

^SPX diagramma

^SPX YCharts dati

Ja 1991. gadā jūs būtu ieguldījis S&P 500 indeksā 10 000 ASV dolāru un turējies ar reinvestētām dividendēm, 2020. gada beigās jums būtu vairāk nekā 210 000 ASV dolāru.

S&P 500 indeksa vēsture

S&P 500 indeksa pirmsākumi meklējami 1923. gadā, kad Standard Statistics Company izveidoja indeksu, kas sastāv no 233 akcijām. Šis akciju indekss tika atjaunināts katru nedēļu. Tomēr 1926. gadā uzņēmums atklāja ikdienas indeksu, kas ietvēra 93 akcijas.

Uzņēmums Standard Statistics Company apvienojās ar Poor Publishing 1941. gadā, izveidojot Standard & Poor's. 1957. gadā Standard & Poor's uzsāka S&P 500 indeksu. Tas bija pirmais akciju tirgus indekss, ko aprēķināja dators.

Tomēr S&P 500 indekss nebija pirmais akciju tirgus indekss. Šis gods pieder Dow Jones Transportation indeksam, kas tika izveidots 1884. gadā. Šim indeksam 11 gadus vēlāk sekoja Dow Jones Average, kas 1896. gadā tika pārdēvēts par Dow Jones Industrial Average.

Lai gan Dow Jones Industrial Average drīz kļuva saistīts ar kopējo ASV akciju tirgu, tas sākotnēji ietvēra tikai 12 akcijas un vēlāk tika paplašināts līdz 30 akcijām. S&P 500 ir devis labāku priekšstatu par kopējo ASV akciju tirgu, jo tajā ir daudz lielāks akciju skaits salīdzinājumā ar Dow Jones.

Ir arī citi indeksi, kas ietver vēl vairāk ASV akciju. Piemēram, Wilshire 5000 Total Market Index sastāv no visām akcijām, kas tiek tirgotas lielākajās ASV biržās. Sākotnēji tas ietvēra 5000 akcijas, bet šodien tajā ir aptuveni 3450 akcijas.

labākās akcijas, ko iegādāties, ja uzvar trumpis

Tomēr S&P 500 indekss ir plašāk pazīstams nekā Wilshire 5000. Un, lai gan tas ietver daudz mazāk akciju, tas diezgan labi izseko kopējo ASV akciju tirgus sniegumu (un tas ir ievērojami labāks nekā Dow Jones).

^SPX diagramma

^SPX YCharts dati

Kā jūs varat ieguldīt S&P 500 indeksā?

Ir trīs veidi, kā ieguldīt S&P 500 indeksā:

  1. Pērciet visu 500 atsevišķu akciju akcijas.
  2. Iegādājieties kopfondu, kas izseko S&P 500 indeksu.
  3. Iegādājieties biržā tirgotu fondu (ETF), kas izseko S&P 500 indeksu.

Ieguldījumi katrā S&P 500 akcijā atsevišķi nav ļoti praktiska pieeja. Īpaši tas bija pirms tam, kad kļuva populāri tiešsaistes brokeri, kas neiekasēja maksu par akciju tirdzniecību. Ilgu laiku zemo izmaksu ieguldījumu fondu iegāde bija labākais veids, kā investori varēja izsekot S&P 500 indeksa sniegumam.

Šodien ir pieejami vairāki S&P 500 ETF, kuriem ir ļoti zems gada rādītājs izdevumu attiecības (procentuālā daļa no fonda aktīviem, kas tiek novirzīti gada maksām). Visplašāk tirgotie no šiem ETF ir:

ETF

Izdevumu attiecība

iShares Core S&P 500 ETF (NYSEMKT: IVV) 0,03%
SPDR S&P 500 ETF Trust (NYSEMKT:SPY) 0,09%
Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT:FLIGHT) 0,03%

Datu avots: Yahoo! Finanses.

kādi ir standarta atskaitījumi par 2016. gadu

Galvenā atšķirība starp S&P 500 pirkšanu ETF pret ieguldījumu fondiem ir tas, ka ETF tirgojas kā akcijas. Jūs varat uzreiz pirkt vai pārdot ETF, izmantojot starpniecības pakalpojumus par tobrīd esošo cenu. Kopfondu cenas tiek noteiktas katru dienu, un jūsu pirkums vai pārdošana nenotiek uzreiz.

Vorena Bafeta iecienītākā investīcija

Miljardieris investors Vorens Bafets ir teicis, ka S&P 500 indeksu fonds ir labākais ieguldījums, ko vairums amerikāņu var veikt. Patiesībā viņš paziņoja, ka vēlas, lai viņa sievas nauda tiktu ieguldīta šādā fondā pēc viņa aiziešanas. Tas varētu šķist nedaudz pārsteidzoši, jo Bafets ir labi pazīstams ar savām spējām izvēlēties krājumus.

Pirmkārt, viņš ne vienmēr saka, ka ir slikta ideja iegādāties atsevišķas akcijas ja un tikai tad jums ir laiks, zināšanas un vēlme to darīt pareizi. Tomēr lielākā daļa amerikāņu to nedara.

Iegādāties kopfondu vai ETF, kas izseko S&P 500, ir viegli un ātri. Tam nav nepieciešami pētījumi, kas nepieciešami ieguldījumiem akcijās ar stabilām izaugsmes perspektīvām. Ieguldījumi S&P 500 fondā (zemu izmaksu kopfondā vai ETF) garantē, ka laika gaitā jums veiksies tikpat labi kā akciju tirgū. Un ilgtermiņā šis sniegums ir bijis diezgan labs.



^